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WealthNavi(ウェルスナビ)を11月末から運用して、3か月が経ったので、気になる運用実績についてご紹介致します。
2月は米国株が大幅続落し、ダウ平均も一時1600ドル近い下げを記録するなど、市場が荒れる中、運用にはマイナス影響があったのか見ていきたいと思います。
初回+積立3回で計565,000円にて運用を実施しております。積立額は、ボーナス時に25,000円、通常を20,000円で運用中!
2017年11月21日:500,000円 ※入金
2018年01月05日:25,000円 ※積立
2018年02月02日:20,000円 ※積立
2018年03月05日:20,000円 ※積立
3か月目の運用実績は、円建てではマイナス、ドル建てではプラスで着地しました。
円建てでは17,553円マイナスで進捗しています。特にマイナス影響があったのは、日欧株(VEA)と不動産(IYR)でした。その他の資産に関しても軒並みマイナス状況と苦しい月に。
ドル建てでは$122,28のプラスで進捗しています。特に米国株(VTI)と新興国株(VWO)が頑張ってくれています。円建てとドル建てでは資産状況も変化することが分かりやすいかと思います。
『WealthNavi(ウェルスナビ)』は運用額に応じて、手数料1.08%がかかります。毎月初週に自動的にウェルスナビから引き落とされます。3月1日に手数料444円が引き落とされています。今までに計1,466円の手数料を支払ったことになります。
2018年03月01日 | 444円(※545,000円) |
2018年02月01日 | 498円(※525,000円) |
2018年01月04日 | 465円(※500,000円) |
2017年12月01日 | 59円(※500,000円) |
2月8日に38円が分配金として振り込まれています。今までに計2,192円の分配金がプラスされています。この分配金は現金欄に追加されますので、また一定額が集まった時に追加ETF購入されます。
2018年02月08日 | 38円 | 米国債券(AGG) |
2017年12月29日 | 6円 | 米国債券(AGG) |
2017年12月28日 | 1,899円 | 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 新興国株(VWO) |
2017年12月27日 | 212円 | 不動産(IYR) |
2017年12月08日 | 37円 | 米国債券(AGG) |
正直、それまでが好調だったこともあるので、初のマイナス実績に厳しい結果になったとは納得せざる終えない状況です。
筆者の場合、11月末から運用開始だったこともあり、2月の暴落に耐えられず、マイナスで着地していますが、他のサイトを見ると、5月や7月など夏ぐらいから運用している人は、最終着地でもプラス状況の方もいらっしゃいます。
長期運用が、上手くリスク分散をしている証拠ですね。
短期的に見るものでなく、長い目に見ることが大切なので、あくまで単月記録として認識しています。
このように好調だった市場も急に下落する時もあります。
下落した時は、情報が入ってくる環境とリスク管理が出来る知識量がないと、投資損失を最小限に抑えることはかなり難しいことです。
その為、毎月積立を行い、投資をすることが初心者にとっては一番のリスク分散になります。
また金融商品は、事実よりも投資する人の心理に影響されやすい為、事実が正しいのではなくて、今この市場はどう思われているかを意識することが大切です。そして、それを見極めるのも難しいことです。
二つに悩んでいる方なら、WealthNavi(ウェルスナビ)がおすすめです。全てAIロボアドバイザーが実践してくれるので、しっかり毎月積み立てを出来る額を確保出来れば、自動的に資産運用を行ってくれます。
筆者も2032年の15年計画で運用しようと思っています。
現状、406万円の元本が70%の確率で525万円以上になる可能性があるとのことです。資産運用はリスクはありますが、余裕資金の範囲内であれば、今後どのように資産経験していくべきかは考えることもいいかもしれまえんね。
ウェルスナビではたった1分で上記のような無料診断が出来ますので、まずはこちらで資産シミュレーションを試してみては?
おしまい。
【文字数:1927文字、作成時間:1時間30分】