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運営情報
ウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績8か月目を公開、初回50万円+積立2万
WealthNavi(ウェルスナビ)を11月末に入金して、積立月が8か月が経ったので、気になる運用実績についてご紹介致します。
- ウェルスナビ運用額は現在670,000円
- ウェルスナビ運用8か月目の実績
- ウェルスナビの手数料
- ウェルスナビの分配金
- 8月はいまだマイナス状況が続く
- 分配金が手数料を超えているのは救い
- 貯金ではなく、積立で生活資金を構築する
- 投資初心者は下落時の運用こそ難しい
- 毎月積み立て＋自動運用でリスク分散
ウェルスナビ運用額は現在670,000円
初回+積立8回で計670,000円にて運用を実施しております。積立額は、ボーナス時に25,000円、通常を20,000円で運用中！
2017年11月21日：500,000円 ※入金
2018年01月05日：25,000円 ※積立
2018年02月02日：20,000円 ※積立
2018年03月05日：20,000円 ※積立
2018年04月02日：20,000円 ※積立
2018年05月08日：20,000円 ※積立
2018年06月04日：20,000円 ※積立
2018年07月03日：25,000円 ※積立
2018年08月02日：20,000円 ※積立
ウェルスナビ運用8か月目の実績
8か月目の運用実績は、円建て、ドル建てともにマイナスで着地しました。
円建てでは7,933円マイナスで進捗しています。積立してから8か月が経ちますが、現状、投資の恩恵は受けられていない状況。資産クラスで見ると、米国株(VTI)は好調に推移していますが、それ以外が不調の為、トータルではマイナスに着地。
ドル建てでは＄27,67マイナスで進捗しています。米国株(VTI)と不動産(IYR)の2つはプラスに着地するも、それ以外はマイナス。共にマイナスの状況ですが、円建てとドル建てでは資産状況も変化することが分かりやすいかと思います。
ウェルスナビの手数料
『WealthNavi(ウェルスナビ)』は運用額に応じて、手数料1.08％がかかります。毎月初週に自動的にウェルスナビから引き落とされます。8月1日に手数料592円が引き落とされています。今までに計4,160円の手数料を支払ったことになります。
| 2018年08月01日 | 592円(※650,000円) |
| 2018年07月02日 | 551円(※625,000円) |
| 2018年06月01日 | 550円(※605,000円) |
| 2018年05月01日 | 505円(※585,000円) |
| 2018年04月02日 | 496円(※565,000円) |
| 2018年03月01日 | 444円(※545,000円) |
| 2018年02月01日 | 498円(※525,000円) |
| 2018年01月04日 | 465円(※500,000円) |
| 2017年12月01日 | 59円(※500,000円) |
ウェルスナビの分配金
8月8日に60円が分配金として振り込まれています。今までに計6,720円の分配金がプラスされています。この分配金は現金欄に追加されますので、また一定額が集まった時に追加ETFが購入されます。
| 2018年08月08日 | 60円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年07月10日 | 54円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年07月03日 | 183円 | 不動産(IYR) |
| 2018年06月28日 | 2,823円 | 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 新興国株(VWO) |
| 2018年06月08日 | 59円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年05月08日 | 38円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年05月07日 | 3円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年04月09日 | 37円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年03月30日 | 582円 | 日欧株(VEA) 新興国株(VWO) |
| 2018年03月29日 | 140円 | 不動産(IYR) |
| 2018年03月28日 | 513円 | 米国株(VTI) |
| 2018年03月08日 | 36円 | 米国債券(AGG) |
| 2018年02月08日 | 38円 | 米国債券(AGG) |
| 2017年12月29日 | 6円 | 米国債券(AGG) |
| 2017年12月28日 | 1,899円 | 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 新興国株(VWO) |
| 2017年12月27日 | 212円 | 不動産(IYR) |
| 2017年12月08日 | 37円 | 米国債券(AGG) |
8月はいまだマイナス状況が続く
8カ月目の8月までプラスの時、マイナスの時、まさに山あり谷ありの状況です。なかなかプラスが安定しない状況です。
投資なので、プラスもあればマイナスもあります。15年計画でまだ運用して8カ月目、長い目で見ていきたいと思います。ただプラスが安定して欲しいなと思う今日この頃(笑)。
分配金が手数料を超えているのは救い
これは、結構大事な内容だったりします。
運用して貰っている為、手数料は掛かってくる訳ですが、分配金が手数料よりも超えている為、運用コスト面では影響がないのがわかります。
手数料貧乏、寄付にはなってはいけませんからね(笑)
後は、AIロボアドバイザーに上手く投資して貰うのを願うだけです。
貯金ではなく、積立で生活資金を構築する
このご時世、銀行に貯金しても利子が付きにくい状況。その為、生活資金は自ら構築することが大事だと思います。ほったらかしにするぐらいなら、お金に働いて貰おうと思いました。
とは言えサラリーマンをして、運用する為に画面べったり張り付くのも現実的ではないし、そもそも「運用自体がちょっと」と思い、毎月積立を行うだけで自動運用してくれるWealthNavi(ウェルスナビ)を実施することにしました。
時間と知識をウェルスナビにお願いしたイメージです。
投資初心者は下落時の運用こそ難しい
筆者は株も行っていますが、いつも悩むのは下落した時、どのタイミングで損切りするかで、上昇の時にどのタイミングで売るかよりも何倍も難しいです。
情報が入ってくる環境とリスク管理が出来る知識量がないと、投資損失を最小限に抑えるのはハイレベルなことです。「あの時売っていれば良かった」等との後の祭り状態になることはよくあります。
ここの見極めが投資初心者には難しい！
毎月積み立て＋自動運用でリスク分散
毎月積立することで、月々の市場の波に対応し購入する為、リスク分散しやすいこともポイントです。
また金融商品は、事実よりも投資する人の心理に影響されやすい為、事実が正しいのではなくて、今この市場はどう思われているかを意識することが大切です。そして、それを見極めるのも難しいことです。
これらに悩んでいる方なら、WealthNavi(ウェルスナビ)が本当におすすめです。全てAIロボアドバイザーが実践してくれるので、しっかり毎月積み立てを出来る額を確保出来れば、自動的に資産運用を行ってくれます。
筆者も2032年の15年計画で運用しようと思っています。
現状、406万円の元本が70％の確率で525万円以上になる可能性があるとのことです。資産運用はリスクはありますが、余裕資金の範囲内であれば、今後どのように資産経験していくべきかは考えることもいいかもしれまえんね。
ウェルスナビではたった1分で上記のような無料診断が出来ますので、まずはこちらで資産シミュレーションを試してみては？
おしまい。
【文字数：2931文字、作成時間：1時間15分】
